Onorevoli Senatori. – Secondo quanto emerge dal report Aste 2019, realizzato da Astasy insieme a NPLs Re-Solutions, il numero di immobili aggiudicati sul totale di quelli in asta è decisamente considerevole. Secondo gli ultimi dati raccolti nel predetto report, nell'anno 2019 ben 204.632 immobili sono stati oggetto di incanto, per un controvalore di quasi 30 miliardi di euro. Sebbene si registri una flessione rispetto agli anni immediatamente successivi alla crisi finanziaria iniziata lo scorso decennio (– 16,5 per cento rispetto al solo 2018), le cifre appaiono senza dubbio rilevanti e si presuppone che tali resteranno negli anni a venire.
Occorre, però, tenere presente che dietro ad ogni asta immobiliare si nasconde molto spesso una tragedia personale e familiare o il fallimento di una impresa.
Le aste immobiliari, per i volumi che movimentano e per la tendenza all'aggiudicazione a prezzi clamorosamente inferiori a quelli di mercato, rappresentano un investimento appetibile per chi disponga di ingenti liquidità. In un articolo dell'Espresso di qualche anno fa, titolato « Aste immobiliari, il business dal lato oscuro », il giudice antimafia Gianfranco Donadio dichiarava che: « Le aste giudiziarie sono uno dei più vasti coni d'ombra del sistema giudiziario. Si tratta di una zona grigia in cui, senza nessuna fatica, si infilano capitali ingenti senza che nessuno riesca davvero a controllare chi compra cosa ».
Esistono sufficienti motivi per ritenere che molto spesso la criminalità organizzata utilizzi questo canale per riciclare i proventi delle attività illecite cui è dedita. La pulizia di tale denaro « sporco » può avvenire sostanzialmente con due diverse modalità: acquistare l'immobile a un prezzo molto basso, alcune volte anche con metodi intimidatori o più semplicemente limitandosi a versare il deposito cauzionale previsto, per poi recuperarlo « pulito » successivamente all'aggiudicazione dell'immobile a terzi.
Il presente disegno di legge è finalizzato ad individuare una serie di modalità che intervengono nelle diverse fasi dell'esecuzione immobiliare, tese ad impedire il perpetrarsi di tali comportamenti criminali.
L'articolo 1 estende alle aste immobiliari l'obbligo dell'adeguata verifica della clientela, previsto dall'articolo 17 del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, concernente la prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo, in attuazione della direttiva 2005/60/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 ottobre 2005, nonché della direttiva 2006/70/CE della Commissione, del 1° agosto 2006, che ne reca misure di esecuzione.
L'articolo 2 prevede, ai commi 1 e 2, la creazione presso il Ministero della giustizia di una banca dati degli offerenti, delle stime e delle vendite, per avere elementi di confronto e di riscontro da mettere a disposizione dell'autorità giudiziaria civile e penale, nonché dell'Unità di informazione finanziaria per l'Italia (UIF) della Banca d'Italia.
Il comma 3 dell'articolo 2 integra l'articolo 580 del codice di procedura civile per impedire che, all'atto della restituzione, la cauzione finisca su un conto corrente o a una persona diversi da quelli da cui proveniva la somma inizialmente depositata.
L'articolo 3 reca la clausola di invarianza finanziaria.
L'articolo 4 dispone in merito all'entrata in vigore.